Тем не менее, многие пользователи считают, что KuCoin – одна из самых простых бирж на текущем рынке. Итак, на рынке существует множество различных бирж – централизованных и децентрализованных, на базе AMM, P2P биржи и так далее. Однако две из них выделяются больше всего – Binance и Coinbase. С децентрализованными приложениями (dApp) вы сможете также отдавать ваши голоса, но это будет a) мгновенно записано и b) невозможно подделать. Всё благодаря особенностям технологии блокчейна – особенно тому факту, что предоставляемая в блокчейн информация не может быть подделана каким-либо образом. Процедура создания собственного цифрового актива и его вывод на рынок заметно упростилась и стала доступной почти каждому.
Преимущества и Недостатки Децентрализованных Финансов
Тут мне хотелось как дефолт влияет на людей бы упомянуть один важный концепт, токены совершенно не обязательно должны быть «валютами», выполняющими функции средства платежа. Токен это универсальный инструмент, который может быть чем-то похожим на акции (как описано выше), облигации, валюту, произведение искусства или символ статуса (NFT), а также многие другие функции. Это универсальный концепт, применение которого не ограничивается средством платежа. Я буду рассказывать о DeFi на примере нескольких приложений, существующих на блокчейне Терра — это второй по капитализации DeFi блокчейн после эфира.
Крипто Руководства
С ростом криптовалютного рынка спрос на DeFi и его TVL продолжают расти. Ведь DeFi — один из самых простых способов получить дополнительный доход от криптовалюты, которую держит пользователь без KYC. Существует несколько известных примеров таких проектов, среди которых следует отметить Axie Infinity и Sandbox.
Что Такое DeFi: Руководство Для Новичков
Традиционному банку требовалось бы огромное количество физических ресурсов и работников для того, чтобы привлечь значительное количество клиентов и капитала. В свою очередь протокол Anchor привлёк депозиты на 5 миллиардов долларов (в России это был бы банк из первой десятки) имея всего 7 (!) сотрудников, большая часть процессов автоматизирована на блокчейне. Это позволяет значительно снизить стоимость финансовых услуг для клиентов.
Это https://coinranking.info/ позволит расширить количество использующихся в DeFi валют и снизить нагрузку на блокчейн Ethereum, в котором существенно выросли объемы транзакций. Однако в плане децентрализации проектов мало что изменилось. На данном этапе развития отрасли DeFi не совсем децентрализованные.
Другой недостаток связан с высоким риском ошибок пользователей. В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих. Однако, несмотря на многочисленные преимущества, у децентрализованных финансовых сервисов также имеются свои недостатки, на которые обращают внимание специалисты. DeFi представляет собой финансовые инструменты, которые функционируют в виде приложений и сервисов, созданных на блокчейне. Другая проблема — уровень распространения криптовалюты недостаточен для полного отказа от традиционных денег и услуг классических кредитных организаций.
Если первые DeFi были в первую очередь DeFi и DEX еще в 2021 году, то сейчас все более популярны стейкинговые проекты. Вслед за DeFi такие же сервисы стали создавать CEX — например стейкинг и фарминг на Binance. Также они делали свои собственные блокчейны для DeFi — например HecoChain биржи Huobi (HTX) и OKXChain биржи OKX. Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне.
В большинстве случаев стоимость залога превышает сумму кредита на 10—50%. Другая проблема — трудности при вывода денег из DeFi в фиат. В некоторых странах Европейского Союза она до сих пор нерешаема для крупных сумм — налоговая просто заблокирует ваши транзакции как подозрительные. К тому же есть юрисдикция более лояльные к крипте — например, страны СНГ, офшорные зоны и конечно Дубай. Наиболее безопасный и простой способ – купить его на регулируемой криптовалютной бирже, используя банковскую карту.
Поэтому инвестор должен четко понимать, что он делает, и осознавать свои риски. Инвестор может получать вознаграждение в нативных токенах либо в тех активах, которые он дает в долг, — это зависит от условий проекта. После этого со счета заемщика будут изъяты монеты, которые предоставляются в качестве обеспечения, а взамен придут стейблкоины.
Согласно данным, общий объем средств, размещенных в DeFi-протоколах (TVL, Total Value Locked) постоянно увеличивается. В мае 2018 года TVL составлял $150 млн, в мае 2019 года — $500 млн, в мае 2020 года — $950 млн, а к ноябрю 2021 года этот показатель достиг рекордных $236 млрд. Изначально доходное фермерство разрабатывалось как мотивационный инструмент для популяризации отрасли и привлечения участников, однако впоследствии стал использоваться для рыночных спекуляций.
DeFi представляет собой использование различных блокчейн-технологий, которые находят широкое применение в экосистеме децентрализованных финансов. Хотя эти технологии используются за пределами DeFi, они играют важную роль в ее развитии. Большинство DeFi приложений были созданы на блокчейне Ethereum, и количество новых приложений в этой сфере продолжает увеличиваться. Некоторые из наиболее популярных DeFi приложений включают в себя платформу MakerDAO, которая была запущена в конце 2017 года.
Соответственно, чем более волатильна пара токенов тем выше, как правило будет вознаграждение в пуле. Что касается комиссии за пользование кредитом, то для стейблкоинов она редко превышает несколько процентов годовых. Кредиторы, в свою очередь, могут использовать аналог банковского депозита с повышенными инвестиционными процентами. В итоге оба контрагента получают выгодные условия благодаря отсутствию посредника. Очевидно, что в будущем на базе этой технологии будет создано множество инновационных проектов, однако уже сейчас есть несколько направлений, которые снискали высокую популярность в криптовалютном сообществе.
Именно при их помощи можно проводить безналичные расчёты, отправлять деньги, оформлять займы и хранить накопления. Однако проблема в том, что кредитные организации создали монополию на традиционном финансовом рынке. Завышать стоимость услуг и даже блокировать операции (часто несправедливо) легко, когда нет конкуренции.
Как образом всё это связано с тем, что мы обсуждали выше о возможностях инвестиций в DeFi? Комиссии, которые платят миллионы пользователей карточки, CHAI в Южной Корее являются доходом стейкеров токена LUNA. Ну вот, часть этого дохода является платой за пользование блокчейном Терра южнокорейцами, которые вы можете получать как “акционер” этого блокчейна. Здесь есть возможность получить еще более высокую доходность, однако, и уровень рисков также выше чем в предыдущих протоколах.
- Многие из пользователей этой карты даже не знают, что они пользуются блокчейном.
- Зарегистрировавшись на какой-либо из платформ бирж, вам необходимо пройти проверку KYC.
- Тем не менее, многие пользователи считают, что KuCoin – одна из самых простых бирж на текущем рынке.
- Например, Binance базируется в Токио, в Японии, в то время как Bittrex находится в Лихтенштейне.
- Любая самая простая транзакция на эфире стоит сотни долларов.
Перед тем как принимать инвестиционные решения, рекомендуется проконсультироваться с вашим финансовым советником. Вы можете сохранять анонимность ваших транзакции, но все эти транзакции будет проходить в блокчейне – это гарантирует прозрачность. Помимо этого, DeFi также считается гораздо более простой темой для понимания, особенно учитывая бюрократические процессы в традиционных финансовых институтах. Им обеим удалось сохранить репутацию надёжных и придерживающихся требований и правил регуляции – это хорошие новости, если вы хотите простоты и официальности.
Более того, налоговые инспекции некоторых стран, например Великобритании и Австралии требуют платить налоги с доходов от DeFi до выхода какая криптовалюта взлетит в фиат. Также у регуляторов есть вопросы к DeFi с точки зрения KYC и AML. Фактически все идет к тому, чтобы со временем крупным DeFi сервисам требовалась лицензия. Как только торги на бирже становятся более активными, комиссионный доход увеличивается, что в свою очередь повышает доходность. Однако, при торгах на пулах маленького размера, возможны значительные риски, которые могут привести к отрицательной доходности. Максимальный процент комиссии, который может быть получен за 30 дней, составляет 0,27%, что эквивалентно приблизительно 3,2% годовых.